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全球降息 債券組合基金正夯 2008-11-01 中國時報 【王宗彤/台北報導】

 過去一個月,全球金融市場籠罩在流動性不足問題,引發投資人恐慌,將資金從高風險、低風險商品撤離,只想保有現金,但隨著美、歐以及各國央行陸續端出救市政策、降息等措施下,金融市場漸趨穩定,投信業者建議,投資人不妨提高債券投資比重。

  根據Lipper統計,近3個月國內全球債券組合型基金績效表現較好的前2名,分別為群益多重收益組合基金、富鼎全球固定收益組合基金,都有逾1%報酬,其他還包括國泰幸福階梯傘型基金之全球保守組合基金、保德信全球債券組合基金也是正報酬;其中以群益多重收益組合基金表現最好,前3個月績效達1.6%,相較於過去3個月全球主要股市普遍都有2至3成的跌幅,表現相對穩健。

  群益多重收益組合基金經理人張俊逸表示,最近一段時間,全球央行掀起降息風潮,看來已有金融市場漸趨穩定,目前市場預期美國FED這次降息之後,年底再降息機會仍高,歐洲、英國央行才開始進入降息循環,未來降息的空間仍大,但降息動作,只能減緩金融危機的深度與廣度,並無法在短時間之內提振經濟,甚至讓經濟復甦,因此,在未來經濟表現仍疲弱下,債市多頭行情可望持續,尤其美債、英債、歐債、以及全球各國政府公債,因為具備安全性高、流動性高的優勢,將再度獲得市場青睞。  張俊逸指出,第三季以來,金融市場主要反應金融危機問題,對未來經濟表現不好的問題,並還沒有開始反應,以目前市場預期明年第一季、第二季會是整個經濟表現較差的季度來看,將有利債市表現。

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《理財Q&A》小資金 定期定額買基金

Q:台北盧小姐問:我想替0歲的寶寶儲存日後的教育基金,每個月以1萬元進行規劃,想請問投資一般基金與投資型保單有什麼不同?哪種比較適合?

A:國泰世華銀行文德分行業務襄理林柄蒼指出,投資共同基金與投資型保單,最大的差別,在於投資基金會直接面對損益,但購買投資型保單,除了有基本保額,收益則是與連動標的直接相關。

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