【開源節流】--> "開源" & "節流"

1.如果你一直把投資型保單與市場金融的投資管道重疊那這是一個不良不健全的理念
2.既然叫投資型保單.他當然有一定的投資標的物及內容.他的安全性及保守性自然不在話下.要高報酬相對需負責高風險.沒有所謂高獲利0風險.有請報條明路.謝謝
3.你假設以它的保費會消減到你的獲利.那你就不懂投資型保單了.因為它有分甲.乙型但市場大不份賣的都是乙型保單.若想知道那幾間有賣甲型歡迎你來信
4.如果你是金融界的人員.你大可用力認真的研究投資管道及風險.好好幫你的顧客賺大錢.千萬不要故意假借投資的角度.將客戶的錢陸續轉到你的口袋裡(如不斷買近賣出傳手續費)這世上不是每個人都可以有那麼多的時間不段鑽研.所以有時候還是請專家幫您在這上面規劃比較好
5.投資型保單它的功能之廣.可能在國際上有許多理財大師都可以比本人更加詳述.保險.投資.退休養老等等....
6.投資型保單.若不是在國際已經相當成熟.台灣的市場大部分是走投機.而非投資.政府也知道此利弊.在加上退休新制的出發.將來會有更多的企業及個人需透過健全的投資.來幫勞工朋友們籌得足以養老的退休金.這樣的管道是開放給銀行.還是給基金公司呢. 不 是壽險公司..當然也包含阿龍公司
7.不要假設人生在世真的完全不會有意外或疾病.投資型保單就是在這上面做好風險的衡量.由其是甲型.
8.手續費及保單管理費.在壽險公司中或許您的金額還不龐大時.您會覺得很心疼.但等您的投資在中途中沒意外的話.他變大了.你就覺得很便宜.因為他不是如同銀行的基金保管費.及代管費.經理人費一樣用 % 來收取的.
9.遺產及贈與稅法第16條中明文告知那些是屬於免稅額的.我相信各位專家您如果熟悉了解就能得知.如果您的現金是要留給你的子孫後代.除保險外好像沒有了ㄟ.
10.投資型保單如果不是一項好的商品政府也不用大力推動.因為這是一個雙贏的一項管道.在找尋投資型保單時.您可以透過以下三道3檢測(1)請找尋在市場上穩定獲利的壽險公司(例如:阿龍公司連續六年金融第一)(2)需有國際評筆或國際前10大的銀行.開立資金信託帳戶(例如:花旗.匯豐銀行等等....)(3)投資標的雖多樣化但能擁有國際認定的白金基金來當標的(富蘭克林.富達.摩根等等...國際基金公司)切記不可投在類似(台指.期貨等等....)的標的物
11.這是最重的一點.也是本篇得最後一點.專業穩定獲利的公司及專業的壽險理財規劃人員才會是您最好的依靠
以上是我的粗言潛諫.希望對各位有所注意..
若有問題歡迎來信賜教